Como é do conhecimento da maioria dos nossos leitores o serviço de páginas gratuitas, que Geocities tem oferecido todos durante estes anos, terminará em Outubro. Após diversas tentativas de encontrar outro servidor para o BOLETIM a escolha recaiu sobre TRIPOD. De todos os sítios consultados este foi o que gostámos mais.
O BOLETIM poderá ser também visto em ANGELFIRE (http://alvaro.trigo.angelfire.com/index.htm)
Igualmente iremos criar, o que está muito em voga, um blog. O endereço será: http://boletimfinanceiro.blogspot.com/
Tripod será a nossa localização primária.
Até ao fim do ano a publicação do BOLETIM voltará à normalidade.
Comprar acções para as manter por longo tempo ou comprar e vender frequentemente?
Inúmeros estudos comparando pastas de investimento “actively-managed” com as de “buy and hold” concluem que, na maioria dos casos, “buy and hold” é mais vantajoso para investidores.
Um pormenor a realçar é que pastas de investimento “buy and hold” tendem em consistir em companhias de primeira qualidade. Certamente, a escolha de companhias neste tipo de portefólio são aquelas que continuarão a ter um bom futuro.
Em contraste, portefólios “actively-managed” tendem a incluir companhias de menor qualidade. Administradores de Fundos de Investimento focados neste tipo de investimento tendem em comprar e vender investimentos frequentemente. Pouco interessa neste caso se a companhia tenha futuro ou continue em existência em 5 ou 10 anos. A partir do momento que eles conservam as acções por pouco tempo, pouco interessa o futuro das companhias. Geralmente, procuram companhias pequenas, com mais volatilidade.
A maioria de companhias de boa qualidade paga dividendos. Para administradores de “actively-managed” não se preocupam com isso pois que procuram o “hot stock”.
Importante ponto a considerar para investidores “buy and hold” é que estes compreendam o tipo de companhia em que investem. Investidores em portefólios “actively-managed” pouco sabem das companhias em que investem.
Portefólios “actively managed” têem custos mais elevados, pois o comprar e vender acarretam comissões mais frequentes e comissões reduzem o valor da pasta de investimentos.
Qual a protecção das nossas contas bancárias?
No Canadá, depósitos bancários estão seguros pela Canada Deposit Insurance Corporation (CDIC) Depósitos estão protegidos e garantidos até $100,000.00, desde que obedeçam às seguintes condições: 1) Os depósitos sejam em moeda canadiana 2) Sejam pagáveis em Canadá, 3) Tenham um prazo até 5 anos.
Depósitos abrangidos por esta protecção: savings accounts, chequing accounts, commercial accounts, term deposits, GICs, and certificates of deposit.
GICs a 7 anos e depósitos a prazo em dólares americanos não estão seguros.
Depósitos têm que estar numa instituição que seja membro da CDIC.
Como exemplo, se o leitor tem diferentes contas, savings, chequings, GICs o limite continua a ser $100,000.00 e o facto de depósitos serem em diferentes agências não aumenta a importância segura.
No entante depósitos dentre de RRSPs e RRIFs tem uma protecção extra de $100,000.00.
Para informação mais detalhada peça o folheto informativo sobre este seguro no seu banco ou companhia trust.
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